Acerca из
Отбеливание
Отмывание денег - это процесс, используемый для сокрытия преступного источника денег. Правительства применяют множество решений для борьбы с этим явлением на глобальном уровне.
Что такое отмывание денег?
Отмывание денег или отмывание денег включает сокрытие происхождения суммы денег, которая была получена в результате незаконной деятельности, путем повторного вложения ее в законную деятельность. Термин «отмывание денег» происходит от того факта, что мы говорим о «черных финансах» для обозначения денег, полученных незаконным путем.
Отмывание денег заключается в получении чистых денег, полученных незаконным путем, то есть в повторном вливании грязных денег в традиционный экономический цикл, например, через недвижимость или торговлю. Цель состоит в том, чтобы использовать значительную сумму денег, не вызывая подозрений и не будучи разоблаченным.
Отмывание денег - явление не новое, но оно получило импульс в 1970-х годах и с наступлением глобализации финансовых потоков.
Этапы отмывания денег
Отмывание денег или отмывание денег обычно проходит в три этапа. Сначала деньги криминального происхождения попадают в финансовую систему, это инвестиции.
Второй шаг - использовать эти деньги во многих транзакциях, чтобы скрыть их происхождение, они складываются. Наконец, отмывание денег состоит из вложения средств в различные юридические виды деятельности, это заключительный этап.
Виды отмывания денег
Существуют разные виды отмывания денег. Мы различаем:
Смурфинг, или смурфинг, вероятно, самый распространенный метод отмывания денег. Несколько человек должны внести наличные на банковские счета или получить банковские переводы на сумму менее десяти тысяч единиц национальной валюты, чтобы избежать порога отчетности.
Компенсация состоит в отмывании денег, позволяя людям с незаявленными активами за рубежом снимать их наличными. Деньги, подлежащие отмыванию, доставляются непосредственно тому, кому нужны наличные, в обмен на перевод на счет за границей.
Банковское соучастие через компании по переводу денег и обменные пункты
Покупка товаров за наличные
Электронный перевод денежных средств или банковский перевод
Денежные переводы
Казино
Ставки на спорт
Лотерея
Рафинирование
Самостоятельная ссуда
Страхование жизни
Покупка предоплаченных услуг
Обмен ваучеров или подарочных карт на грязные деньги
Использование криптовалют типа биткойн
Футбол используется для отмывания денег
Согласно отчету агентства, футбол используется как средство отмывания грязных денег. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) , агентство, отслеживающее деньги от бандитизма. По сообщениям, футбол становится мишенью преступников, которые покупают клубы, трансферных игроков и делают ставки на матчи.
Средства борьбы с отмыванием денег
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Гафи) и Уголовный кодекс каждой страны определяют действия, которые приводят к грязным деньгам или черным финансам и финансовым преступлениям. Gafi был создан по инициативе G7 в 1989 году с целью обеспечить международное решение проблемы отмывания денег.
Организация сотрудничает с международными органами и организациями, такими как МВФ, Интерпол, Европейский центральный банк или ОЭСР по борьбе с этим финансовым преступлением. Во Франции Министерство экономики и финансов создало в 1990 году систему обработки информации и действий против тайных финансовых схем (Tracfin), которая требует от профессионалов, заинтересованных в движении капитала (финансовые учреждения, банки и т. Д.), Сообщать о выявленных подозрительных действиях. среди своих клиентов.
Чтобы предотвратить отмывание денег, французский законодатель ввел ограничения на выплаты наличными (1000 евро для платежей профессионалам, 1500 евро для зарплата , 10000 евро на покупку недвижимости, но также обязательства декларация о перечислении в таможенные органы наличных денег на сумму свыше 10 000 евро.
Что касается переводов денежных сумм на сумму более 50 000 евро из или в государство Европейского Союза, необходимо предоставить другие документы, подтверждающие источник средств. Эти подтверждающие документы могут включать договор купли-продажи, подтверждение выигрыша в игре, документ из банка, подтверждающий завершение операций с наличными деньгами и т. Д.
Признание судом виновного в отмывании денег может привести к штрафу в размере до 375 000 евро и тюремному заключению сроком на 5 лет. Эти меры могут быть удвоены в случае отмывания денег при отягчающих обстоятельствах. Подобные организации существуют в США (OFAC), Монако (Siccfin), Швейцарии (CDB) и т. Д., Поскольку борьба с отмыванием денег - это коллективная борьба. Грязные деньги поступают в основном от торговли наркотиками, контрабанда, вымогательство, коррупция, воровство, мошенничество, продажа оружия и уклонение от уплаты налогов.
Влияние отмывания денег на экономику
Отмывание денег способствует развитию коррупции и ставит под угрозу целостность финансовых институтов и систем внутри стран. Технический прогресс, достигнутый в области электронной торговли, глобализация рынки финансовые и новые финансовые продукты способствуют повторному использованию доходов от преступной деятельности и сокрытию пути получения денег, полученных от этой деятельности.
JDN